2008 年以来のアメリカ最大の銀行破綻であるシリコン危機を理解する

Posted On: 3月 11, 2023

カリフォルニア州サンタクララにあるシリコンバレー銀行の本社が金融危機の恐れで閉鎖された後、警察はその本店を後にしました。写真: ノア・バーガー / AFP

ロサンゼルス、アメリカ合衆国。 2008 年以来最大の米国の銀行破綻で、カリフォルニア州金融保護イノベーション局 (DFPI) は金曜日 (10 日) にシリコンバレー銀行 (SVB) を閉鎖しました。金融機関は、顧客の預金を保護し、他の銀行セクターへの伝染の恐れを制御するために、連邦政府の監督下で月曜日 (13) に再開されます。

連邦預金保険公社 (FDIC) は、1980 年代からテクノロジー業界に参入し、驚くほど資金不足だった銀行の資金の管理者となります。

短期的には、顧客は最大 250,000 米ドル (約 130 万レアル) を引き出すことができます。大多数である銀行に最も多くのお金を持っている顧客は、FDICに連絡するように言われました.

DFPI は、「不十分な流動性と支払不能を理由に、シリコンバレー銀行の所有権を取得した」と、カリフォルニアの機関は述べた。同行の 17 の支店は、FDIC が特別に設立した、機関の業務を管理する新しい組織の管理下で、月曜日に再開されます。

ケースを理解する:

シリコンバレー銀行はどうなった？

銀行の会計監査人である SVB Financial Group が、22 億 5000 万米ドル (129 億レアル) の資金調達を試みると発表した後、パニックが始まりました。このグループは、210 億米ドル (1,090 億レアル) の金融証券ポートフォリオをすぐに売却し、18 億米ドル (93 億レアル) の損失が推定されました。

なぜ彼はこの手術を受けたのですか？

SVB は、顧客の引き出しによって弱体化した財政を整理しようとしてきました。 CNBC の経済チャンネルによると、銀行は必要な資本を得ることができず、規制当局による発表の前に別の銀行施設への売却を交渉していました。

SVB はセクターの悪化に苦しんだ: 米国での金利の急激な上昇は、開発のための資金調達に大きく依存している支店に影響を与え、半導体の供給の困難とハイテク株に対する投資家の意欲の低下に加えて、マークパンデミック後のテクノロジーによる多幸感の終わり。

SVBのサイズは？

シリコンバレーバンク (SVB) は、主に非上場企業に投資するファンドを扱う、カリフォルニアに本拠を置くテクノロジーバンクです。一般大衆にはほとんど知られていないが、資産の面で 16 番目に大きなアメリカの銀行だった。

米国、ヨーロッパ、アジア、イスラエルで運営されているこの機関は、銀行口座からコンサルティングサービスに至るまで、とりわけ新興企業に金融サービスを提供していました。

当局者によると、2022 年末時点で、銀行の資産は 2,090 億米ドル (1 兆レアル以上)、預金は 1,754 億米ドル (約 9,000 億レアル) でした。

市場のリスクは何ですか？

FDIC によると、SVB は 2020 年以来、連邦法人によって預金が保証されている金融機関として初めて破産を宣言した。また、2008 年の資産規模の危機以来、米国で最大の銀行破綻でもあります。

この状況により、投資家は、インフレを抑えるために金利が上昇する中で、他の銀行に問題があるのではないかと心配しています。

問題はシリコン特有のものですか?

SVB の問題は、苦戦している仮想通貨セクターで特に活発な銀行機関である Silvergate Bank の今週の清算の発表と同時に発生しました。

2008 年から 2009 年の金融危機とリーマンブラザーズの倒産以来、銀行は定期的なストレステストを受けており、ストレスの多い状況に対応する能力を規制当局に保証する必要があります。

米国の4大銀行は昨日、証券取引所で520億ドル（約2700億レアル）を失い、この動きはアジアとヨーロッパの銀行にも影響を与え、時価総額で大きな損失を被りました。

株式市場の反応はどうでしたか?

この動きにより、同社の株式は 60% 切り下げられ、銀行部門は金曜日に 800 億米ドル (4,145 億レアル) の価値を失いました。

米国の主要な証券取引所は力強く取引を終了しました。ダウジョーンズは 1.07% 下落しました。 S&P 500 は 1.45%、ナスダックは 1.76% です。株式市場は、イギリス、ドイツ、フランス、日本、中国、およびアジアとラテンアメリカの他の国々でも下落しました。

アメリカ政府の立場は？

米財務省のプレスリリースによると、ジャネット・イエレン米財務長官は金曜日に金融規制当局と会合し、SVBの状況について話し合い、銀行システムは「回復力を維持しており、規制当局はこの種の出来事に対処するための効果的なツールを持っている」と述べた。

そしてブラジル？

Ibovespa は 1.38% 下落しましたが、ブラジル自体の要因からさらに圧力がかかりました。 Money Times の Web サイトによると、SVB でホストされている新興企業は、他の金融機関に保護を求めています。サイトによると、最近1億ドルを調達したのはそのうちの1社だけだ。 （AFPとフォルハプレス）

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